浪潮司庫(kù)與資金管理解決方案，覆蓋大型集團(tuán)企業(yè)總部司庫(kù)、資金中心、財(cái)務(wù)公司管理需求，即總部管政策、平臺(tái)強(qiáng)管理、基層抓執(zhí)行。打造全球司庫(kù)管理體系，實(shí)現(xiàn)業(yè)財(cái)融合、投融資管理、風(fēng)險(xiǎn)管控、產(chǎn)業(yè)鏈協(xié)同，增強(qiáng)管控，提高效益；通過(guò)大數(shù)據(jù)分析、人工智能等技術(shù)，提高集團(tuán)司庫(kù)管理的可見(jiàn)性及智能化管理水平，更好地為集團(tuán)戰(zhàn)略服務(wù)。

當(dāng)前我國(guó)經(jīng)濟(jì)正由高速增長(zhǎng)轉(zhuǎn)向中高速增長(zhǎng)，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加??；云計(jì)算、大數(shù)據(jù)、人工智能等新興技術(shù)的應(yīng)用，為企業(yè)管理提供全新技術(shù)支撐。在經(jīng)濟(jì)和技術(shù)的雙重影響下，集團(tuán)企業(yè)資金管理進(jìn)入了更加高級(jí)的司庫(kù)管理階段。企業(yè)需要資金集中管理與金融服務(wù)手段并舉，保障資金安全，提高金融資源的使用效率和效益，支撐集團(tuán)戰(zhàn)略發(fā)展。

浪潮司庫(kù)與資金管理解決方案，覆蓋大型集團(tuán)企業(yè)總部司庫(kù)、資金中心、財(cái)務(wù)公司管理需求，即總部管政策、平臺(tái)強(qiáng)管理、基層抓執(zhí)行。打造全球司庫(kù)管理體系，實(shí)現(xiàn)業(yè)財(cái)融合、投融資管理、風(fēng)險(xiǎn)管控、產(chǎn)業(yè)鏈協(xié)同，增強(qiáng)管控，提高效益；通過(guò)大數(shù)據(jù)分析、人工智能等技術(shù)，提高集團(tuán)司庫(kù)管理的可見(jiàn)性及智能化管理水平，更好地為集團(tuán)戰(zhàn)略服務(wù)。

? 全類(lèi)型、全數(shù)量、全流程、全要素的賬戶管理

提供集團(tuán)全級(jí)次、內(nèi)外部賬戶的開(kāi)立、變更、注銷(xiāo)等全生命周期管理，實(shí)現(xiàn)賬戶余額和交易明細(xì)的實(shí)時(shí)監(jiān)控，資金存量隨時(shí)掌握，無(wú)效賬戶及時(shí)清理、異常變化即時(shí)預(yù)警。

? 一站式高效結(jié)算平臺(tái)，業(yè)財(cái)一體化無(wú)縫集成

提供全集團(tuán)收款、付款以及票據(jù)等相關(guān)支付工具的統(tǒng)一高效結(jié)算管理平臺(tái)。前端連接合同、采購(gòu)、應(yīng)收應(yīng)付、財(cái)務(wù)共享等系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)合同收付、日常收支、工資發(fā)放、內(nèi)部結(jié)算等業(yè)務(wù)的全流程線上處理，確保業(yè)務(wù)流、發(fā)票流與資金流三流合一，業(yè)財(cái)信息無(wú)縫集成；后端統(tǒng)一對(duì)接財(cái)司、境內(nèi)外銀行，提供年設(shè)計(jì)容量超1000萬(wàn)筆的高性能直聯(lián)服務(wù)。單據(jù)流轉(zhuǎn)過(guò)程中嵌入余額、計(jì)劃、風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)等多重檢查，確保合規(guī)。

? 多樣化的資金歸集與下?lián)苣Ｊ?，增?qiáng)集團(tuán)管控力度

幫助集團(tuán)建立內(nèi)部資金池，將不同銀行資金池融合使用，充分發(fā)揮集團(tuán)整體規(guī)模優(yōu)勢(shì)，能可能減少各單位賬戶的沉淀資金，提高自有資金使用效率。

? 融資集中管理，實(shí)現(xiàn)信貸體系優(yōu)化，降本增效

幫助集團(tuán)統(tǒng)一管理境內(nèi)外各類(lèi)型融資，通過(guò)統(tǒng)一授信、集中融資，實(shí)現(xiàn)對(duì)融資業(yè)務(wù)的靈活管控，利用貸款合同、擔(dān)保、信用等到期預(yù)警功能，有效控制融資規(guī)模、管控信貸風(fēng)險(xiǎn)，幫助企業(yè)提高信貸管理效率，合理安排債務(wù)融資品種和期限結(jié)構(gòu)，降低整體財(cái)務(wù)成本。同時(shí)支持內(nèi)部信用評(píng)級(jí)體系的建立，幫助集團(tuán)建立市場(chǎng)化的內(nèi)部資金融通體系。

? 票據(jù)電子化，最大化集團(tuán)票據(jù)資源價(jià)值

為企業(yè)提供內(nèi)部一站式票據(jù)管理平臺(tái)。借助銀企直聯(lián)，直通銀行電票系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)紙票、電票等全票據(jù)業(yè)務(wù)的收票登記、票據(jù)出入池、票據(jù)托收、背書(shū)轉(zhuǎn)讓、票據(jù)質(zhì)押、票據(jù)貼現(xiàn)、開(kāi)票、解付確認(rèn)等多銀行全流程業(yè)務(wù)辦理，并提供集中支付等票據(jù)池管理功能，幫助企業(yè)及時(shí)掌握票據(jù)庫(kù)存信息，加強(qiáng)票據(jù)流轉(zhuǎn)，減少銀行資金占用，實(shí)現(xiàn)集團(tuán)票據(jù)資源的價(jià)值最大化。

? 強(qiáng)化資金計(jì)劃管理，合理進(jìn)行流動(dòng)性安排

通過(guò)與集團(tuán)資金預(yù)算以及日常業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的銜接，推導(dǎo)出集團(tuán)的資金需求，再結(jié)合資金部門(mén)的結(jié)算、融資等需求，預(yù)測(cè)出資金的盈余或不足，進(jìn)行資金平衡和頭寸的合理安排。在確保資金鏈安全的情況下，提升資金的使用效益，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)活動(dòng)與資金計(jì)劃平衡的雙向調(diào)節(jié)。

? 打造境外財(cái)資中心，提升可視性、流動(dòng)性與安全性

實(shí)現(xiàn)境內(nèi)外資金的可視、可控、可融通，降低資金占用成本、交易成本、匯兌成本，提升集團(tuán)整體外匯資金運(yùn)作效率。集團(tuán)全面掌控成員企業(yè)境內(nèi)外外匯資金，解決境內(nèi)外所屬企業(yè)之間資金相對(duì)獨(dú)立、賬戶閑置資金不能集中管理和調(diào)劑所導(dǎo)致的資金管理效率低下問(wèn)題；通過(guò)集中收付及凈額軋差，減少交易筆數(shù)與金額，使短期資金長(zhǎng)期化，提高沉淀外匯資金收益，節(jié)約外匯資金收付成本，規(guī)避匯率損失，降低財(cái)務(wù)成本。通過(guò)集中辦理結(jié)售匯，自主選擇結(jié)匯時(shí)點(diǎn)，減少匯兌損失，規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)，提高了集團(tuán)在結(jié)售匯業(yè)務(wù)中的靈活度。

? 產(chǎn)業(yè)鏈金融平臺(tái)，發(fā)揮鏈長(zhǎng)作用，提供優(yōu)質(zhì)金融資源

提供服務(wù)于企業(yè)上下游生態(tài)的保理、票據(jù)融資、消費(fèi)金融等產(chǎn)業(yè)鏈金融管理平臺(tái)，客戶、供應(yīng)商、銀行、非銀機(jī)構(gòu)的關(guān)系管理以及與外部各平臺(tái)的通道管理。發(fā)揮企業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈核心地位，為上下游提供高效的產(chǎn)業(yè)鏈金融服務(wù)，同時(shí)將相關(guān)方的各類(lèi)信息全部納入系統(tǒng)管理，對(duì)上下游動(dòng)態(tài)信用監(jiān)控與評(píng)級(jí)調(diào)整，促進(jìn)資金回籠；對(duì)銀行等金融機(jī)構(gòu)或平臺(tái)，合理評(píng)定費(fèi)用與服務(wù)水平，擇優(yōu)合作。

? 精準(zhǔn)的資金分析與業(yè)務(wù)預(yù)測(cè)，為管理決策提供支持

通過(guò)搭建大數(shù)據(jù)平臺(tái)，對(duì)企業(yè)內(nèi)部數(shù)據(jù)、外部行業(yè)數(shù)據(jù)、司法數(shù)據(jù)、金融市場(chǎng)數(shù)據(jù)等進(jìn)行主動(dòng)、全量、多類(lèi)型的數(shù)據(jù)抓取、整合、處理、分析并展現(xiàn)，構(gòu)建司庫(kù)大數(shù)據(jù)分析平臺(tái)，內(nèi)嵌回歸、聚類(lèi)、二分、神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)、決策樹(shù)等多種模型，預(yù)置頭寸預(yù)測(cè)、最佳歸集路徑、投融資決策等多種分析類(lèi)別，實(shí)時(shí)監(jiān)控預(yù)警企業(yè)司庫(kù)運(yùn)行情況，整合挖掘數(shù)據(jù)價(jià)值，創(chuàng)新業(yè)務(wù)應(yīng)用，為企業(yè)賦能，為員工服務(wù)，為管理層提供決策支持。

? 風(fēng)險(xiǎn)管控貫穿全流程，為企業(yè)經(jīng)營(yíng)保駕護(hù)航

提供覆蓋全系統(tǒng)各業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、識(shí)別、評(píng)估、預(yù)警、攔截與報(bào)告功能，涵蓋賬戶、結(jié)算、流動(dòng)性、利率、匯率等多個(gè)風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型，滿足企業(yè)在申請(qǐng)、審批和執(zhí)行等各個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)管控，實(shí)現(xiàn)閉環(huán)管理，盡最大可能將風(fēng)險(xiǎn)攔截在事前。