司庫云以流動性管理為核心，將精細化管控思想融合入全集團賬戶、結(jié)算、歸集、存款理財、融資、票據(jù)、預(yù)算等全過程管理。

一．產(chǎn)品概述

浪潮海岳司庫云以流動性管理為核心，將精細化管控思想融合在各個業(yè)務(wù)處理的流程和環(huán)節(jié)中，通過建立資金中心與成員單位一整套靈活完善的賬戶體系，實現(xiàn)全集團賬戶、收支結(jié)算、存款理財、信貸融資、票據(jù)、預(yù)算與計劃、資金風(fēng)險的全面管理。通過業(yè)務(wù)協(xié)同，互聯(lián)企業(yè)采購、銷售、報賬、財務(wù)核算等業(yè)務(wù)，支持財務(wù)共享一體化應(yīng)用，強化在企業(yè)內(nèi)部營運中的周轉(zhuǎn)效率。提供智能化、圖形化的決策分析平臺，協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)智慧決策，實現(xiàn)企業(yè)運營管理的數(shù)字化、智能化、集約化。同時，考慮到大型集團企業(yè)資金中心向財務(wù)公司運作模式轉(zhuǎn)變的需要，支持由資金中心向財務(wù)公司的平滑過渡。

二．產(chǎn)品架構(gòu)

　　

? 搭建跨行一站式高效結(jié)算平臺，加快資金周轉(zhuǎn)

浪潮海岳司庫云幫助集團企業(yè)打造涵蓋日常收支、合同收付、工資代發(fā)等各種場景的一站式高效不落地支付結(jié)算體系，支持集團成員單位間的內(nèi)部結(jié)算以及資金中心、成員單位的對外結(jié)算，實現(xiàn)了現(xiàn)金、票據(jù)、外匯、報銷及工資等資金的收支管理，以及融資等業(yè)務(wù)的全流程結(jié)算與入賬。系統(tǒng)通過平臺化的高性能銀行直聯(lián)平臺實現(xiàn)與外部多家銀行的實時交互，建立起安全、穩(wěn)定、高效的網(wǎng)絡(luò)化結(jié)算體系，實現(xiàn)與外部100多家銀行的直連。

? 多樣化的資金歸集與下?lián)苣Ｊ剑鰪娂瘓F管控力度

浪潮海岳司庫云支持多種資金管理模式，可根據(jù)行業(yè)及集團內(nèi)部管理要求進行多模式的組合、靈活配置，并支持模式間的隨時變更，如監(jiān)控模式、統(tǒng)收統(tǒng)支、收支兩條線、限額集中、零余額集中、比例集中、代理支付等。并可幫助企業(yè)將不同銀行的資金池融合使用，充分發(fā)揮集團整體規(guī)模優(yōu)勢，減少各單位賬戶的沉淀資金，提高自有資金使用效率。企業(yè)可以從歸集額度、發(fā)起方式、歸集頻率等角度選擇合適的資金歸集策略，并支持模式間的靈活變更，匹配集團企業(yè)各種組織架構(gòu)，更好地支撐業(yè)務(wù)的發(fā)展，提高資金集中度。資金集中后，浪潮司庫云提供多種資金下?lián)苣Ｊ綕M足集團資金的支付結(jié)算要求，包括：集中結(jié)算聯(lián)動支付、資金下?lián)芎笃髽I(yè)自行支付等，結(jié)合企業(yè)的資金計劃進行過程控制，實現(xiàn)合理規(guī)劃和控制資金頭寸，加強業(yè)務(wù)的事前和事中控制，加強風(fēng)險防范。

? 強化資金計劃管理，合理進行流動性安排

通過與集團資金預(yù)算以及日常業(yè)務(wù)經(jīng)營的銜接，推導(dǎo)出集團的資金需求，再結(jié)合資金部門的結(jié)算、融資等需求，預(yù)測出資金的盈余或不足，進行資金平衡和頭寸的合理安排。在確保資金鏈安全的情況下，提升資金的使用效益，實現(xiàn)業(yè)務(wù)活動與資金計劃平衡的雙向調(diào)節(jié)。司庫云提供全面的資金預(yù)算與計劃管理，整合各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的資金信息資源，提升企業(yè)現(xiàn)金流掌控能力及業(yè)務(wù)預(yù)測能力，通過配置編制主體、編制方式、編制粒度等，滿足用戶的個性化管理需求。

? 融資集中管理，實現(xiàn)信貸體系優(yōu)化，降本增效

浪潮海岳司庫云支持全流程的融資管理，通過統(tǒng)一授信、集中融資，實現(xiàn)對融資業(yè)務(wù)的靈活管控，利用貸款合同、擔(dān)保、信用等到期預(yù)警功能，有效管控信貸風(fēng)險，支持對外部授信、內(nèi)部授信、外部銀行貸款、內(nèi)部調(diào)劑、銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票、保函、信用證、貿(mào)易融資等業(yè)務(wù)的管理。幫助企業(yè)提高信貸管理效率，優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)，降低整體財務(wù)成本。

? 票據(jù)電子化，最大化集團票據(jù)資源價值

浪潮海岳司庫云為企業(yè)提供內(nèi)部一站式票據(jù)管理平臺。借助銀企直聯(lián)，直通銀行電票系統(tǒng)，實現(xiàn)紙票、電票等全票據(jù)業(yè)務(wù)的收票登記、票據(jù)出入池、票據(jù)托收、背書轉(zhuǎn)讓、票據(jù)質(zhì)押、票據(jù)貼現(xiàn)、開票、解付確認等多銀行全流程業(yè)務(wù)辦理，并提供集中支付等票據(jù)池管理功能，幫助企業(yè)及時掌握票據(jù)庫存信息，加強票據(jù)流轉(zhuǎn)，減少銀行資金占用，實現(xiàn)集團票據(jù)資源的價值最大化。

? 打造境外財資中心，提升可視性、流動性與安全性

浪潮海岳司庫云實現(xiàn)境內(nèi)外資金的可視、可控、可融通，降低資金占用成本、交易成本、匯兌成本，提升集團整體外匯資金運作效率。集團全面掌控成員企業(yè)境內(nèi)外外匯資金，解決境內(nèi)外所屬企業(yè)之間資金相對獨立、賬戶閑置資金不能集中管理和調(diào)劑所導(dǎo)致的資金管理效率低下問題；通過集中收付及凈額軋差，減少交易筆數(shù)與金額，使短期資金長期化，提高沉淀外匯資金收益，節(jié)約外匯資金收付成本，規(guī)避匯率損失，降低財務(wù)成本。通過集中辦理結(jié)售匯，自主選擇結(jié)匯時點，減少匯兌損失，規(guī)避匯率風(fēng)險，提高了集團在結(jié)售匯業(yè)務(wù)中的靈活度。

? 精準(zhǔn)的資金分析與業(yè)務(wù)預(yù)測，為管理決策提供支持

集團企業(yè)日常資金管理決策，必須有大量數(shù)據(jù)分析作為支撐。但不同管理層級能夠接觸到的數(shù)據(jù)范圍不同，所需的分析口徑也大相徑庭，因此，對集團內(nèi)部大數(shù)據(jù)的整合與分析就顯得十分重要。浪潮海岳司庫云可實時獲取集團的資金數(shù)據(jù)，并進行可視化展示，幫助管理層實時了解集團資金管理的重要指標(biāo)，監(jiān)控集團資金運轉(zhuǎn)情況，實時掌握資金流入、資金流出趨勢，監(jiān)控重點項目的債權(quán)債務(wù)數(shù)據(jù)，實現(xiàn)企業(yè)資金預(yù)測，幫助企業(yè)進行融資的規(guī)劃，為決策提供量化依據(jù)。

? 風(fēng)險管控貫穿全流程，為企業(yè)經(jīng)營保駕護航

風(fēng)險管理是司庫云的重要內(nèi)容，風(fēng)險管理不是一個獨立的系統(tǒng)，而是嵌入在具體的資金業(yè)務(wù)過程中。通過對業(yè)務(wù)的多級審批和關(guān)鍵節(jié)點進行控制，加強各項業(yè)務(wù)審批流程管控力度。通過授信、預(yù)算與計劃、賬戶頭寸等實現(xiàn)對業(yè)務(wù)的額度預(yù)警與控制。通過關(guān)鍵的參數(shù)設(shè)置，如單筆支付限額、業(yè)務(wù)重復(fù)性檢查、賬戶累積付款檢查，加強對業(yè)務(wù)潛在風(fēng)險的提醒和預(yù)警。通過資金業(yè)務(wù)的跟蹤和追溯，加強事后管理。同時對于貸款、票據(jù)、存款等業(yè)務(wù)可以定義靈活的預(yù)警方式，如定義自動發(fā)短信、發(fā)系統(tǒng)消息、發(fā)郵件等方式預(yù)警。

? 支持與其他系統(tǒng)的應(yīng)用集成

資金管理作為財務(wù)管理的一部分，除滿足集團進行集中管控外，也支持與應(yīng)收應(yīng)付、網(wǎng)報、財務(wù)等系統(tǒng)的一體化應(yīng)用，實現(xiàn)業(yè)務(wù)流程的銜接和數(shù)據(jù)共享。

三．應(yīng)用價值

通過對集團內(nèi)資金業(yè)務(wù)的集中管理，以支持集團的戰(zhàn)略發(fā)展，實現(xiàn)：

? 頭寸可視

實時獲取銀行賬戶余額明細信息，形成監(jiān)控圖表，實現(xiàn)對整個集團各單位、各銀行、各賬戶資金業(yè)務(wù)的實時監(jiān)控，確保資金信息的及時性和準(zhǔn)確性，有效監(jiān)控資金業(yè)務(wù)的合規(guī)性和合法性；抓取業(yè)務(wù)信息生成的資金計劃體系，合理規(guī)劃未來資金使用。

? 提高效率

浪潮海岳司庫云通過與銀行以及內(nèi)部業(yè)務(wù)系統(tǒng)的一體化集成，為企業(yè)搭建一站式跨行結(jié)算平臺。對外通過銀企直聯(lián)構(gòu)建高效的網(wǎng)絡(luò)結(jié)算體系，在確保資金安全的前提下，提高資金結(jié)算效率；對內(nèi)資金系統(tǒng)通過與財務(wù)、應(yīng)收應(yīng)付、網(wǎng)報等系統(tǒng)一體化集成，實現(xiàn)內(nèi)部流程銜接和數(shù)據(jù)共享，提高內(nèi)部管理效率。同時通過對集團內(nèi)資源的集中管理，以實現(xiàn)集團資金池、票據(jù)池、集團融資的集中管理，充分發(fā)揮集團規(guī)模優(yōu)勢和資源調(diào)配能力，以實現(xiàn)集團自有資金的增效降本。

? 增強管控

在資金管理平臺集中、業(yè)務(wù)集中、數(shù)據(jù)集中的基礎(chǔ)上，將集團的各項管控制度和風(fēng)險管控要點嵌入到各業(yè)務(wù)過程中，通過制度、審批流程、崗位約束、授信與預(yù)算控制、指標(biāo)預(yù)警、業(yè)務(wù)追溯等手段，確保例外事項追蹤到底，風(fēng)險付款及時發(fā)現(xiàn)，有效干預(yù)實現(xiàn)資金風(fēng)險的事前預(yù)警、事中控制與事后分析。

? 降低成本

集團內(nèi)部貸款調(diào)劑，降低財務(wù)費用；優(yōu)化融資渠道選擇，降低融資成本；內(nèi)部賬戶結(jié)算，減少銀行交易費用等。

? 支撐決策

搭建司庫大數(shù)據(jù)分析平臺，匯總資金數(shù)據(jù)，挖掘數(shù)據(jù)價值，分崗位提供相關(guān)信息，為決策提供依據(jù)?！　　?/p>